Trong thế giới năng động của các thị trường tài chính, gần như mỗi ngày đều có vô số cơ hội xuất hiện. Với các chiến lược và tư duy phù hợp, các nhà giao dịch sẽ có tiềm năng thu được lợi nhuận từ những mức giá biến động của tài sản tại nhiều thị trường khác nhau.
Trong số đó có thị trường cổ phiếu, một thị trường công khai nhộn nhịp và lớn mạnh dành cho việc mua, bán và giao dịch cổ phiếu công ty. Nhưng bạn đã biết cổ phiếu cơ sở và cổ phiếu CFD khác nhau thế nào chưa? Cùng Giaodichcfd theo dõi ngay bên dưới nhé
Trước khi bắt đầu bạn cần biết cổ phiếu cơ sở hay cổ phiếu thật là như nhau nhé.
1. Quyền Sở Hữu
Một trong những điểm khác biệt chính giữa giao dịch cổ phiếu truyền thống và CFD cổ phiếu là khái niệm về quyền sở hữu.
Khi bạn mua một cổ phiếu truyền thống, bạn đang mua cổ phần của một công ty, về cơ bản là bạn trở thành chủ sở hữu một phần.
Bạn sẽ nhận được chứng chỉ cổ phiếu và được hưởng cổ tức, quyền biểu quyết và các lợi ích khác tùy thuộc vào hiệu quả hoạt động và chính sách của công ty.
Ngược lại, khi bạn giao dịch CFD cổ phiếu, bạn không sở hữu tài sản cơ sở (cổ phiếu). Thay vào đó, bạn đang ký một hợp đồng với nhà môi giới, hợp đồng này phản ánh hiệu suất của cổ phiếu. Bạn đang đầu cơ biến động giá, theo bất kỳ hướng nào, mà không bao giờ sở hữu cổ phiếu thực tế.
2. Đòn Bẩy và Ký Quỹ
Giao dịch cổ phiếu truyền thống thường liên quan đến việc mua hoặc bán cổ phiếu bằng số vốn bạn có trong tay. Trong hầu hết các trường hợp, khi mua cổ phiếu, bạn sẽ phải thanh toán mức giá đầy đủ của cổ phiếu đó.
Mặt khác, CFD cổ phiếu thường được giao dịch ký quỹ, nghĩa là bạn chỉ cần gửi vào một phần nhỏ của tổng giá trị giao dịch để mở một lệnh giao dịch.
Tính năng này cung cấp cho bạn quyền tiếp cận đòn bẩy, khuếch đại cả các khoản lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng. Đòn bẩy trong giao dịch CFD cho phép bạn kiểm soát một lệnh giao dịch lớn hơn với số vốn nhỏ hơn, tuy nhiên, đòn bẩy cũng làm tăng nguy cơ lỗ nhiều hơn khoản đầu tư ban đầu nếu thị trường không có lợi cho bạn.
3. Bán Khống
Với cổ phiếu truyền thống, bán khống là một quy trình phức tạp hơn, thường chỉ giới hạn cho những nhà giao dịch giàu kinh nghiệm và có liên quan tới việc vay cổ phiếu để bán chúng với mục đích mua lại với giá thấp hơn.
Tuy nhiên, trong giao dịch CFD cổ phiếu, bạn có thể dễ dàng thực hiện một lệnh giao dịch bán khống nếu bạn tin rằng giá cổ phiếu sẽ giảm.
Đó là bởi vì bạn không bán tài sản mà bạn sở hữu (như trong giao dịch bán khống truyền thống), thay vào đó, bạn ký kết một hợp đồng dựa trên sự chênh lệch giá, mức chênh lệch này có thể âm nếu giá giảm.
Tóm tắt nhanh qua bản so sánh
(Hợp đồng chênh lệch cổ phiếu) dựa trên các yếu tố quan trọng:
| Yếu Tố | Cổ Phiếu Thực (Truyền Thống) | CFD Cổ Phiếu (Hợp Đồng Chênh Lệch) |
|---|---|---|
| Quyền Sở Hữu | Có | Không |
| Đòn Bẩy và Ký Quỹ | Không | Có |
| Bán Khống (Short Selling) | Có | Có |
| Cổ Tự Do Được Giao Dịch Trên Thị Trường | Có | Có |
| Chứng Khoán Thật Lưu Kho | Có | Không |
| Thời Gian Giao Dịch | Giờ Mở Cửa Thị Trường | 24/5 (Tùy Sàn Giao Dịch) |
| Tiền Vốn Khởi Đầu Lớn | Cần nhiều tiền để mua cổ phiếu | Cần ít tiền để mở lệnh CFD |
| Tiện Lợi và Linh Hoạt | Thấp | Cao |
| Quyền Biểu Quyết trong Công Ty | Có | Không |
| Chi Phí Giao Dịch | Phí Môi Giới, Phí Lưu Kho | Spread, Phí Môi Giới (Nếu Có) |
| Tiềm Năng Lợi Nhuận và Rủi Ro | Lợi nhuận và rủi ro lớn hơn | Đòn bẩy tạo tiềm năng lớn, nhưng cũng có rủi ro lớn hơn |
Ví dụ để hiểu
Ví dụ 1: Đầu Tư vào Cổ Phiếu Thật (Truyền Thống)
Một nhà đầu tư tên là Minh quyết định đầu tư vào cổ phiếu Apple (AAPL) thông qua giao dịch cổ phiếu truyền thống. Anh ấy mua 100 cổ phiếu AAPL với giá trung bình 150 USD mỗi cổ phiếu. Tổng giá trị đầu tư của Minh vào cổ phiếu Apple là 15,000 USD. Vì Minh sở hữu cổ phiếu thực, anh ấy có quyền biểu quyết tại các cuộc họp cổ đông của Apple và được hưởng cổ tức nếu Apple chia cổ tức.
Sau một thời gian, giá cổ phiếu AAPL tăng lên 200 USD mỗi cổ phiếu. Giá trị đầu tư của Minh giờ đây là 20,000 USD. Anh ấy có quyền quyết định bán toàn bộ hoặc một phần cổ phiếu AAPL của mình để thu lại lợi nhuận.
Ví dụ 2: Giao Dịch CFD Cổ Phiếu Apple
Trong trường hợp này, một nhà giao dịch ngắn hạn tên là Hùng muốn tận dụng biến động ngắn hạn của giá cổ phiếu Apple (AAPL) mà không muốn sở hữu cổ phiếu thực. Hùng quyết định giao dịch CFD cổ phiếu Apple thông qua một nhà môi giới CFD.
Hùng mở một lệnh giao dịch mua CFD cổ phiếu Apple với giá 150 USD mỗi cổ phiếu và giá trị tổng cộng của giao dịch là 15,000 USD. Tuy nhiên, Hùng không sở hữu cổ phiếu AAPL thực sự. Thay vào đó, anh ấy chỉ đang có một hợp đồng phản ánh giá cổ phiếu AAPL.
Sau một thời gian, giá cổ phiếu AAPL tăng lên 200 USD mỗi cổ phiếu, tương tự như trong ví dụ trước. Hùng quyết định đóng lệnh giao dịch để thu lại lợi nhuận từ biến động giá cổ phiếu. Lợi nhuận của Hùng sau giao dịch này là (200 USD – 150 USD) x số lượng CFD đã mua, trừ đi phí giao dịch.
Trong trường hợp này, Hùng không sở hữu cổ phiếu thật của Apple và không có quyền biểu quyết trong công ty. Anh ấy chỉ tận dụng biến động giá để đầu tư ngắn hạn.
Ví dụ trên minh họa sự khác biệt về quyền sở hữu cổ phiếu Apple giữa đầu tư vào cổ phiếu thật và giao dịch CFD cổ phiếu của Apple. Đầu tư vào cổ phiếu thật mang lại quyền sở hữu cổ phiếu và quyền tham gia vào quyết định công ty, trong khi giao dịch CFD cổ phiếu không mang lại quyền sở hữu và chỉ tận dụng biến động giá ngắn hạn.
Tôi muốn đầu tư cổ phiếu thật ở đâu?
Hiện nay nếu muốn đầu tư cổ phiếu cơ sở quốc tế bạn có thể tham khảo qua XTB mà kênh Giao Dịch CFD đã lên 1 bài viết hôm 4/10 về 5.900 sản phẩm cổ phiếu thật và quỹ ETF
“XTB – công ty fintech toàn cầu cung cấp nền tảng đầu tư trực tuyến và ứng dụng di động, hôm nay đã công bố việc ra mắt dịch vụ chứng khoán, mở rộng cơ hội đầu tư cùng XTB tại Việt Nam và Thái Lan.
Giờ đây, nhà đầu tư có thể đầu tư vào các cổ phiếu từ 15 sàn giao dịch lớn nhất trên thế giới, bao gồm LSE, NYSE và Deutsche Boerse.
Trong một thị trường tài chính ngày càng phát triển, XTB liên tục mở rộng danh mục sản phẩm của mình”
Chi tiết tại đây
Kết Luận
Bằng cách cân nhắc những điểm khác biệt này với nhau, các nhà giao dịch có thể chọn ra hướng tiếp cận phù hợp nhất với các mục tiêu đầu tư riêng của họ một cách có chiến lược.
Hãy nhớ rằng dù bạn chọn hướng giao dịch nào, thì chìa khóa dẫn đến thành công tiềm năng đều nằm ở quá trình ra quyết định có đầy đủ thông tin, không ngừng học hỏi và kiểm soát rủi ro có trách nhiệm.
