Phí qua đêm forex (Forex Swap) là gì?
Phí qua đêm là gì trong Forex, còn được gọi là “Forex Swap” hay “Rollover”, là một loại phí được tính trên các vị thế mở trong thị trường ngoại hối khi giữ qua đêm.
Khi bạn mua hoặc bán một cặp tiền tệ, bạn mua một loại và bán một loại khác với mong muốn sẽ thu được lợi nhuận từ việc chênh lệch giá của hai loại tiền tệ này.
Tuy nhiên, thị trường ngoại hối làm việc liên tục trong 24 giờ mỗi ngày, nhưng các nhà giao dịch chỉ có khả năng tham gia vào thị trường trong một số thời gian nhất định trong ngày. Vì vậy, để giữ vị thế của mình qua đêm, các nhà giao dịch cần phải trả phí cho việc giữ vị thế này.
Phí qua đêm được tính bằng cách tính toán lãi suất khác nhau giữa hai loại tiền tệ trong cặp tiền tệ mà bạn đang giao dịch. Lãi suất này sẽ được áp dụng cho vị thế của bạn trong suốt thời gian bạn giữ vị thế.
Nếu lãi suất của loại tiền tệ mà bạn mua cao hơn so với lãi suất của loại tiền tệ mà bạn bán, thì bạn sẽ nhận được khoản thanh khoản tích cực từ phí qua đêm.
Ngược lại, nếu lãi suất của loại tiền tệ mà bạn bán cao hơn so với loại tiền tệ mà bạn mua, bạn sẽ phải trả phí cho việc giữ vị thế.
Việc tính toán phí qua đêm là rất quan trọng khi giao dịch ngoại hối, và nó có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng của bạn trong các giao dịch dài hạn. Do đó, bạn nên hiểu rõ về phí này và tính toán kỹ trước khi đưa ra quyết định về việc giữ vị thế qua đêm hay đóng vị thế vào cuối phiên giao dịch.
Phí qua đêm như thế nào?
Phí qua đêm (overnight fee) là một khoản phí được áp dụng cho các vị thế giao dịch trên thị trường ngoại hối (Forex) được giữ qua đêm. Điều này là do thị trường Forex hoạt động 24/5, nghĩa là giao dịch được tiến hành từ thứ hai tới thứ sáu hàng tuần, và nếu bạn giữ một vị thế qua đêm vào cuối tuần, bạn cũng sẽ bị tính phí.
Phí qua đêm có thể được tính bằng nhiều cách khác nhau, tùy thuộc vào sàn giao dịch mà bạn sử dụng. Tuy nhiên, phí này thường được tính dựa trên lãi suất của các cặp tiền tệ trong vị thế của bạn.
Ví dụ, nếu bạn giữ một vị thế mua EUR/USD, bạn sẽ nhận được lãi suất EUR (do bạn đã mua EUR) và phải trả lãi suất USD (vì bạn đã bán USD). Nếu lãi suất EUR cao hơn lãi suất USD, bạn sẽ nhận được khoản chiết khấu qua đêm; ngược lại, nếu lãi suất USD cao hơn, bạn sẽ phải trả phí qua đêm.
Ngoài ra, phí qua đêm cũng có thể được tính bằng cách áp dụng một tỷ lệ phần trăm nhất định vào giá trị của vị thế của bạn. Tỷ lệ này có thể khác nhau tùy thuộc vào sàn giao dịch và các yếu tố khác.
Trong nhiều trường hợp, phí qua đêm là một khoản chi phí đáng kể đối với các nhà giao dịch Forex, đặc biệt là những người giữ các vị thế lâu dài. Vì vậy, trước khi quyết định mở một vị thế mới, bạn nên xem xét kỹ lưỡng các khoản phí và chi phí liên quan để đảm bảo rằng bạn hiểu rõ những gì bạn đang đầu tư và đang mất đi.
Cách tính phí qua đêm trong forex?
Phí qua đêm trong forex là phí mà các nhà môi giới tính cho những vị khách hàng giữ nguyên các vị thế giao dịch qua đêm, khi thị trường đã đóng cửa và không có giao dịch.
Các nhà môi giới sẽ tính phí này dựa trên lãi suất khối lượng vốn mà khách hàng đã sử dụng để mở vị thế.
Công thức tính phí qua đêm trong forex thường được áp dụng theo công thức sau:
Phí qua đêm = (giá trị của lô giao dịch x kích thước lô) x (lãi suất của tiền tệ cơ bản + hoặc – phí swap)
Trong đó:
- Giá trị của lô giao dịch: Đây là giá trị hiện tại của cặp tiền tệ mà bạn đang giao dịch.
- Kích thước lô: Đây là số đơn vị tiền tệ bạn đang giao dịch. Ví dụ, nếu bạn đang giao dịch 1 lot EUR/USD, kích thước lô sẽ là 100,000 EUR.
- Lãi suất của tiền tệ cơ bản: Đây là lãi suất hiện tại của tiền tệ mà bạn đang giao dịch. Nếu lãi suất của tiền tệ cơ bản cao hơn, bạn sẽ phải trả phí qua đêm. Nếu lãi suất của tiền tệ cơ bản thấp hơn, bạn sẽ nhận được khoản thanh toán qua đêm.
- Phí swap: Đây là một khoản phí được tính khi bạn giao dịch các cặp tiền tệ có lãi suất khác nhau. Nếu lãi suất của tiền tệ bạn mua cao hơn, bạn sẽ nhận được khoản thanh toán qua đêm. Nếu lãi suất của tiền tệ bạn bán cao hơn, bạn sẽ phải trả phí qua đêm.
Như vậy, để tính phí qua đêm trong forex, bạn cần xác định kích thước lô giao dịch, giá trị hiện tại của cặp tiền tệ, lãi suất của tiền tệ cơ bản và phí swap nếu có.
Cách để tránh phí qua đêm âm như thế nào?
Để tránh phí qua đêm âm, bạn có thể áp dụng một số cách như sau:
- Đặt lệnh dừng tự động (stop-loss order): Đây là một trong những cách hiệu quả nhất để tránh phí qua đêm âm. Bạn có thể đặt lệnh dừng tự động cho các lệnh mua hoặc bán của mình, điều này sẽ giúp ngăn chặn các lệnh của bạn tiếp tục chạy khi thị trường đã đóng cửa và không có ai kiểm soát được giá cả.
- Sử dụng kỹ thuật giao dịch ngắn hạn: Thay vì giữ vị thế qua đêm, bạn có thể áp dụng kỹ thuật giao dịch ngắn hạn để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Ví dụ như scalping hay day trading.
- Chọn thời điểm giao dịch phù hợp: Bạn nên tìm hiểu và chọn thời điểm giao dịch phù hợp, tránh giao dịch vào thời điểm cuối phiên giao dịch để tránh phải giữ vị thế qua đêm âm.
- Kiểm soát rủi ro: Khi giao dịch, bạn cần kiểm soát rủi ro bằng cách đặt mức giá dừng lỗ và định trước tỷ lệ giao dịch tối đa cho mỗi vị thế.
- Không nên quyết định dựa trên cảm tính: Bạn không nên quyết định giao dịch dựa trên cảm tính hoặc tin đồn, hãy tìm hiểu thật kỹ thông tin trước khi đưa ra quyết định giao dịch.
Liệu bạn có thể xây dựng chiến lược giao dịch dựa theo phí qua đêm?
Chắc chắn bạn có thể xây dựng chiến lược giao dịch dựa trên phí qua đêm. Tuy nhiên, trước khi bắt đầu thực hiện chiến lược này, bạn cần hiểu rõ về phí qua đêm và cách nó ảnh hưởng đến các giao dịch của bạn.
Phí qua đêm là khoản phí mà nhà môi giới thu từ khách hàng khi các vị thế mua hoặc bán được giữ qua đêm. Phí này được tính dựa trên lượng tiền mà bạn đang giao dịch và thời gian giữ vị thế.
Khi bạn xây dựng chiến lược giao dịch dựa trên phí qua đêm, bạn cần tính toán và đưa ra quyết định về việc giữ vị thế qua đêm hay đóng vị thế trước khi thị trường đóng cửa. Nếu bạn giữ vị thế qua đêm, bạn sẽ phải trả phí qua đêm và chi phí này sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn.
Để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu chi phí, bạn có thể áp dụng các kỹ thuật giao dịch như chọn mức độ đòn bẩy thích hợp, lựa chọn cặp tiền tệ có phí qua đêm thấp hoặc đảo chiều vị thế trước khi thị trường đóng cửa.
Kết
Tuy nhiên, lưu ý rằng việc xây dựng chiến lược giao dịch dựa trên phí qua đêm là một trong các yếu tố quan trọng của chiến lược giao dịch tổng thể của bạn. Bạn cần kết hợp nó với các yếu tố khác như phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và các chỉ số kỹ thuật để đưa ra quyết định giao dịch chính xác và hiệu quả.
Vì vậy, nếu bạn muốn xây dựng chiến lược giao dịch dựa trên phí qua đêm, hãy tìm hiểu và áp dụng các kỹ thuật giao dịch phù hợp và kết hợp với các yếu tố khác để đạt được kết quả tốt nhất.
