Giao dịch CFD và Forex – Sự lựa chọn khôn ngoan cho nhà đầu tư

Hai hình thức giao dịch tài chính đang làm mưa làm gió trên thị trường hiện nay – CFD và Forex. Liệu chúng có gì khác biệt? Ưu điểm và nhược điểm như thế nào? Và đâu mới là miếng bánh ngon cho các nhà đầu tư trong kỷ nguyên số hóa bây giờ? Cùng mình tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

Giao dịch CFD và Forex là gì?

Trước khi so sánh CFD và Forex, chúng ta cần nắm rõ bản chất của hai khái niệm này. CFD là viết tắt của cụm từ Contract for Difference – hợp đồng chênh lệch. Khi giao dịch, nhà đầu tư sẽ đặt cược vào sự tăng/giảm giá của một loại tài sản cơ sở như cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số, tiền điện tử… Tại thời điểm đóng hợp đồng, nếu giá tài sản biến động theo hướng có lợi cho dự đoán, họ sẽ hưởng phần chênh lệch. Ngược lại, họ sẽ phải trả cho nhà môi giới một khoản phí tương ứng.

Trong khi đó, Forex (viết tắt của Foreign Exchange) là thị trường ngoại hối, nơi diễn ra các giao dịch mua/bán, trao đổi tiền tệ. Khi tham gia vào thị trường này, bạn sẽ dự đoán tỷ giá của các cặp tiền tệ như EUR/USD, GBP/JPY, USD/VND… Nếu đồng tiền mà bạn mua lên giá so với đồng tiền bạn bán, bạn sẽ kiếm lời và ngược lại.

Từ những định nghĩa cơ bản này, chúng ta có thể thấy CFD và Forex tuy khác biệt về đối tượng giao dịch nhưng đều dựa trên nguyên lý mua thấp bán cao, hưởng chênh lệch lãi. Tuy nhiên, khi “zoom” vào chi tiết, hai hình thức này vẫn có những điểm tương đồng và khác biệt đáng lưu tâm.

*Giao dịch CFD và Forex là 2 loại hình được nhiều nhà đầu tư quan tâm*

*Giao dịch CFD và Forex là 2 loại hình được nhiều nhà đầu tư quan tâm*

Điểm tương đồng giữa CFD và Forex

Mua/bán hai chiều

Một ưu điểm chung nổi bật của CFD và Forex chính là tính linh hoạt, cho phép bạn kiếm tiền ở cả hai chiều tăng và giảm. Dù thị trường biến động thế nào đi chăng nữa, bạn vẫn có thể phát huy tinh thần đầu cơ, miễn sao dự đoán trúng hướng là đều ăn.

Chẳng hạn, nếu tin rằng giá vàng sắp lên, bạn có thể mở một lệnh mua CFD cho mặt hàng này. Và khi giá vàng thực sự đi lên như kỳ vọng, bạn sẽ bán lại hợp đồng để hưởng phần lợi nhuận. Tương tự với Forex, giả sử bạn nghĩ rằng EUR sẽ lên giá so với USD. Bạn sẽ mua EUR và bán USD, chờ đợi tỷ giá biến động theo chiều hướng tích cực rồi chốt lời.

Sử dụng đòn bẩy

Một nét tương đồng nữa giữa CFD và Forex phải kể đến cơ chế đòn bẩy tài chính. Theo đó, với một số vốn nhỏ, bạn vẫn có thể mở những vị thế giao dịch lớn hơn gấp nhiều lần.

Ví dụ, để mua 1 lô hợp đồng CFD trị giá $100,000 với đòn bẩy 1:100, bạn chỉ cần ký quỹ $1,000. Tương tự, khi giao dịch 1 lô tiêu chuẩn (100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở) trên Forex, số tiền cần thiết dao động khoảng $1,000 – $2,000 tùy vào mức đòn bẩy mà nhà môi giới cung cấp.

Tuy nhiên, lưu ý là đòn bẩy càng cao thì rủi ro càng lớn. bạn hoàn toàn có thể bị bốc hơi tài khoản nếu thị trường đi ngược dự đoán ban đầu. Vì vậy, hãy cân nhắc kỹ khả năng tài chính và kinh nghiệm của mình trước khi quyết định mức đòn bẩy phù hợp!

Phù hợp giao dịch ngắn hạn

Cả CFD và Forex đều được xem là những sản phẩm phù hợp cho đầu tư ngắn hạn. Khác với cổ phiếu hay bất động sản, bạn không cần phải “nằm ổ” quá lâu để chờ lãi. Thay vào đó, bạn có thể tận dụng sự biến động của thị trường trong ngày, thậm chí trong vài giờ để bắt sóng, nhanh chóng kiếm lời.

Đây là sẽ là lợi thế đối với những nhà đầu tư bận rộn, không có nhiều thời gian theo dõi biểu đồ. Ngoài ra, giao dịch ngắn hạn cũng giảm bớt tác động của những yếu tố dài hạn như chính sách, lạm phát,…

*Cả 2 là lựa chọn lý tưởng cho giao dịch lướt sóng, theo xu hướng*

Phí giao dịch thấp

Một điểm cộng nữa của CFD và Forex đó là phí giao dịch thấp, chỉ từ vài pip đến vài chục pip (1 pip = 0.0001 đơn vị). So với các hình thức đầu tư truyền thống trên thị trường chứng khoán hay tương lai, bạn sẽ tiết kiệm đáng kể chi phí ăn mòn lợi nhuận.

Bên cạnh đó, để hỗ trợ khách hàng tối đa, nhiều nhà môi giới CFD và Forex còn áp dụng mô hình giao dịch không hoa hồng (zero commission). Theo đó, phí giao dịch sẽ được tính trực tiếp vào spread (chênh lệch giá mua – bán), không thu thêm bất cứ khoản phí ẩn nào. Đây là một tin vui đối với những bạn giao dịch tần suất cao hoặc chuyên lướt sóng trong ngày.

Điểm khác biệt giữa CFD và Forex

Mặc dù có khá nhiều điểm tương đồng, CFD và Forex vẫn có những khác biệt cơ bản. Sau đây, sẽ phân tích 5 tiêu chí chính giúp bạn dễ dàng phân biệt hai công cụ này.

Tiêu chí	CFD	Forex
Tài sản giao dịch	Đa dạng: cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử…	Tập trung vào các cặp tiền tệ
Phí qua đêm	Có tính phí khi giữ lệnh qua đêm	Không tính phí qua đêm (trừ thứ 4)
Spread	Cố định hoặc dao động tùy nhà cung cấp	Phần lớn là dao động
Thời gian giao dịch	Theo giờ hoạt động của thị trường cơ sở	24/5, nghỉ cuối tuần
Quy mô giao dịch	Linh hoạt, với mini hoặc micro contract	Thường được tính theo lot chuẩn, mini và micro

Tài sản giao dịch

Điểm khác biệt lớn nhất – tính đa dạng của tài sản cơ sở. Với CFD, bạn có thể dễ dàng tiếp cận hàng trăm loại hàng hóa, từ cổ phiếu, trái phiếu cho đến chỉ số, hàng hóa, thậm chí là tiền điện tử. Trong khi đó, giao dịch Forex chỉ tập trung vào các cặp tiền tệ chính, phụ.

Tính đa dạng này mang đến cho CFD một lợi thế lớn, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường biến động khó lường hiện nay. Thay vì phụ thuộc vào một tài sản duy nhất, bạn có thể chia nhỏ rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều loại hàng hóa. Bù lại, giao dịch Forex lại đơn giản và dễ xơi hơn cho người mới nhờ số lượng sản phẩm hạn chế.

*CFD đa dạng loại tài sản giao dịch hơn so với Forex*

Phí qua đêm

Khi bạn giữ một vị thế CFD qua ngày (thường là 17h00 theo giờ New York), nhà môi giới sẽ thu một khoản phí tính dựa trên lãi suất liên ngân hàng. Điều này có thể gây bất lợi cho những ai thích giao dịch dài hạn hoặc đầu tư theo xu hướng.

Ngược lại, trên thị trường Forex, hầu hết các lệnh mua/bán đều không phải chịu phí qua đêm (ngoại trừ các lệnh mở trước 17h00 thứ 4 và kéo dài sang tuần sau). Nhờ vậy, bạn có thể yên tâm nắm giữ vị thế mà không lo bị ăn mòn vốn vì các khoản phí ngầm.

Spread

Một khía cạnh khác cần lưu ý khi so sánh CFD và Forex đó là chênh lệch giá mua/bán (spread). Ở nhiều nhà cung cấp CFD, spread thường được niêm yết cố định và cao hơn so với mặt bằng chung. Nguyên nhân là do họ phải chịu thêm phí từ sàn giao dịch cơ sở nên cần “đẩy” lên khách hàng.

Trong khi đó, phần lớn các sàn Forex đều áp dụng spread thả nổi, dao động theo tính thanh khoản của thị trường và cặp tiền tệ giao dịch. Nhờ đó, bạn có thể chủ động canh những khung giờ có spread hẹp để tối ưu lợi nhuận và hạn chế rủi ro trượt giá.

Thời gian giao dịch

Ưu điểm nổi bật của Forex so với CFD chính là khả năng giao dịch 24 giờ/ngày, 5 ngày/tuần. Nhờ sự luân phiên của các phiên giao dịch trên toàn cầu, bạn có thể thoải mái “chinh chiến” bất cứ lúc nào, từ 5h00 sáng thứ 2 đến 17h00 chiều thứ 6 (giờ Việt Nam).

Ngược lại, thời gian giao dịch CFD thường bị giới hạn vào giờ làm việc của sàn giao dịch cơ sở, ví dụ NYSE chỉ hoạt động từ 9h30 đến 16h00 theo giờ New York. Ngoài khung giờ này, bạn sẽ chỉ có thể xem giá cố định chứ không thể đặt lệnh.

*Thời gian giao dịch cả CFD và forex khá linh loạt*

Quy mô hợp đồng

Điểm khác biệt cuối cùng giữa CFD và Forex nằm ở quy mô của các hợp đồng giao dịch. Với CFD, bạn sẽ có nhiều lựa chọn linh hoạt, từ hợp đồng chuẩn, mini đến micro. Chẳng hạn, với CFD chỉ số S&P 500, nhà đầu tư có thể lựa chọn hợp đồng trị giá $250, $25 hoặc thậm chí chỉ $2.5 cho mỗi điểm biến động. Điều này giúp dễ dàng kiểm soát vốn, phù hợp với nhiều khẩu vị và mức độ chấp nhận rủi ro của từng cá nhân.

Trái lại, thị trường Forex lại thiên về các quy chuẩn cố định như lot tiêu chuẩn (100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở), lot mini (10,000) và micro (1,000). Mặc dù cũng có một số sàn hỗ trợ cao hơn với nano lot (100) và cent lot (10), song phần lớn vẫn tuân thủ các cỡ hợp đồng phổ biến nói trên.

Giao dịch CFD và Forex – Đâu là thị trường tốt hơn?

Sau khi đã đi sâu phân tích về sự giống và khác giữa CFD và Forex, hẳn các bạn cũng phần nào đoán ra câu trả lời rồi phải không? Đúng vậy, cả hai thị trường này đều có những ưu – nhược điểm riêng, phù hợp với những đối tượng và mục tiêu khác nhau.

Với những bạn ưa thích sự đa dạng, muốn thử tài ở nhiều lĩnh vực, CFD hẳn là một “sân chơi” rất đáng để khám phá. Từ kim loại, dầu mỏ, nông sản cho đến cổ phiếu, chỉ số, bạn đều có thể dễ dàng thử sức.

Ngược lại, nếu muốn giao dịch tập trung, “sương sương” theo dõi vài cặp tiền tệ là xong, Forex hẳn là lựa chọn an toàn hơn cả. Hơn nữa, với phí qua đêm thấp, spread cạnh tranh và thời gian hoạt động liên tục 24/5, thị trường ngoại hối này cũng rất phù hợp cho các chiến lược giao dịch dài hạn, đặc biệt là swing trading hay position trading.

*Bạn có thể giao dịch cả 2 để thu về lợi nhuận cho mình*

Vậy nên, thay vì cứ băn khoăn CFD hay Forex cái nào tốt hơn, bạn nên dựa trên sở thích, mục tiêu giao dịch của mình để chọn mặt gửi vàng. Biết đâu được, cả hai thị trường cùng song hành sẽ mang lại cho bạn nhiều cơ hội sinh lời cao hơn. Do đó, nếu có nhiều thời gian bạn có thể cân nhắc lựa chọn giao dịch CFD lẫn Forex tại sàn XTB vừa tiện lợi vừa dễ dàng.

Bình chọn post