Bạn đã bao giờ nghe nói về một cách đầu tư Bitcoin mà không cần sở hữu nó? Một phương pháp cho phép bạn kiếm lời từ biến động giá mà không phải lo lắng về ví điện tử hay bảo mật? Đó chính là Bitcoin CFD – công cụ tài chính đang gây sóng gió trong giới đầu tư. Nhưng chính xác nó là gì và tại sao lại thu hút nhiều sự chú ý đến vậy?
Bitcoin CFD là gì?
Trước hết, để hiểu Bitcoin CFD là gì, chúng ta cần tìm hiểu về khái niệm CFD. CFD là viết tắt của cụm từ “Contract for Difference”, tạm dịch là “Hợp đồng chênh lệch”. Đây là một dạng thức đầu tư phái sinh mà người đầu tư sẽ dự đoán sự tăng giảm của tài sản cơ sở và không cần sở hữu chúng.
Nói cách khác, khi tham gia Bitcoin CFD, bạn đã đặt cược vào xu hướng biến động giá của đồng tiền ảo này. Nếu dự đoán đúng, bạn sẽ hưởng phần chênh lệch giữa giá mở cửa và đóng cửa. Ngược lại nếu dự đoán sai, bạn sẽ phải trả cho nhà cung cấp dịch vụ CFD một khoản tiền tương ứng.
Điểm đặc biệt của Bitcoin CFD là không cần phải bỏ ra số tiền lớn để mua trực tiếp Bitcoin. Thay vào đó, bạn chỉ cần đặt cọc một khoản tiền nhỏ, thường bằng 1-10% giá trị hợp đồng. Số tiền này được gọi là margin hay “ký quỹ”, đóng vai trò như một sự đảm bảo rằng bạn có đủ khả năng tài chính để chơi.
Hiểu rõ hơn cơ chế giao dịch Bitcoin CFD
- Chọn xu hướng: Dựa vào phân tích thị trường, bạn dự đoán giá Bitcoin sẽ tăng (mua) hay giảm (bán).
- Quyết định khối lượng: Xác định số hợp đồng CFD (tương ứng với số Bitcoin ảo) muốn giao dịch.
- Mở vị thế: Thực hiện lệnh mua hoặc bán Bitcoin CFD tại mức giá thị trường hiện tại.
- Quản trị vị thế: Thiết lập mức cắt lỗ, chốt lời theo kế hoạch quản trị rủi ro.
- Chốt lãi/lỗ: Đóng vị thế khi đạt mục tiêu lợi nhuận hoặc cắt lỗ để bảo vệ tài khoản.
Giả sử giá Bitcoin hiện tại là 50,000 USD. Dựa trên phân tích, bạn kỳ vọng giá sẽ tăng nên quyết định mua 1 hợp đồng CFD Bitcoin (tương đương 1 BTC) với đòn bẩy 1:10.
- Số tiền cần để mở vị thế: 50,000 USD / 10 = 5,000 USD.
- Nếu giá Bitcoin tăng 10% lên 55,000 USD, bạn sẽ lãi: (55,000 – 50,000) x 1 = 5,000 USD (tương đương 100% số tiền đầu tư ban đầu).
- Ngược lại, giá Bitcoin giảm 10% xuống 45,000 USD, bạn sẽ lỗ: (50,000 – 45,000) x 1 = 5,000 USD (tương đương 100% số tiền đầu tư).
Ưu điểm của Bitcoin CFD
Sau khi đã hiểu Bitcoin CFD là gì, giờ chúng ta sẽ cùng phân tích những ưu điểm nổi bật của hình thức đầu tư này.
Giao dịch hai chiều
Không như khi tự sở hữu Bitcoin, bạn chỉ có thể kiếm lời khi giá tăng, với Bitcoin CFD, cơ hội kiếm tiền ở cả 2 chiều tăng và giảm.
Giả sử bạn nhận định thị trường sắp bước vào giai đoạn “downtrend”, giá Bitcoin sẽ tụt dốc không phanh. Tại thời điểm này, thay vì mua, bạn có thể mở một lệnh bán (Sell). Nếu giá Bitcoin đi xuống đúng như kỳ vọng, bạn vẫn “ẵm” trọn lợi nhuận dù không sở hữu dù chỉ một đồng coin nào.
Đòn bẩy tài chính
Một ưu điểm đắt giá nữa của Bitcoin CFD chính là việc sử dụng đòn bẩy. Như đã đề cập, để tham gia vào thị trường này, bạn chỉ cần bỏ ra số tiền ký quỹ khiêm tốn. Điều này đồng nghĩa với việc bạn có thể dùng số vốn nhỏ để giao dịch một khối lượng tiền lớn hơn nhiều.
Chẳng hạn, nếu bạn muốn mua $1.000 Bitcoin CFD với đòn bẩy 1:10, số tiền cần thiết chỉ là $100. Nhờ vậy, bạn sẽ có cơ hội gia tăng lợi nhuận gấp nhiều lần so với giao dịch thông thường.
Tính thanh khoản cao
Ưu điểm thứ ba mà Bitcoin CFD mang lại cho bạn chính là tính thanh khoản cực cao. Khi giao dịch, bạn không cần phải chờ đợi để tìm người mua/người bán. Tất cả các lệnh của bạn sẽ được thực hiện ngay lập tức thông qua một hệ thống tự động.
Ngoài ra, phần lớn các nhà cung cấp dịch vụ đều cho phép bạn giao dịch 24/7, kể cả ngày nghỉ và cuối tuần. Điều này mang lại sự linh hoạt và tiện lợi, giúp các trader có thể tận dụng mọi cơ hội kiếm lời, dù thị trường biến động thế nào đi chăng nữa.
Chi phí thấp
Khi tham gia Bitcoin CFD, bạn sẽ không phải lo lắng về các chi phí “ăn mòn” lợi nhuận như phí giao dịch, phí rút/nạp tiền, phí lưu ký… Đa phần các sàn đều cung cấp mức phí cực thấp, dao động từ 0.1% đến 0.5%, thậm chí có nơi còn miễn phí hoàn toàn.
Bên cạnh đó, với hình thức này, bạn không phải bận tâm đến việc bảo quản Bitcoin an toàn. Toàn bộ số tiền của bạn đều được nằm trong tài khoản giao dịch và được quản lý bởi một bên thứ ba có uy tín. Nhờ vậy mà bạn sẽ an tâm hơn và tránh được nguy cơ trở thành “con mồi” của hacker.
Nhược điểm của Bitcoin CFD
Tuy nhiên, bên cạnh những ưu điểm không thể phủ nhận, Bitcoin CFD cũng tồn tại một số nhược điểm và rủi ro tiềm ẩn. Để đưa ra quyết định có nên bắt đầu vào thị trường hay không, bạn cũng cần cân nhắc kỹ về mặt trái của nó.
Rủi ro cao
Nhược điểm lớn nhất của Bitcoin CFD chính là tính rủi ro cao. Bạn phải luôn ghi nhớ rằng, tiền ảo vốn dĩ là một loại tài sản vô cùng bất ổn, có thể biến động mạnh chỉ trong một khoảng thời gian ngắn. Chưa kể, khi sử dụng đòn bẩy, mọi thua lỗ đều bị nhân lên gấp bội. Nếu không may “vồ phải” một cú sụt giá, tài khoản của bạn có thể bốc hơi chỉ trong một nốt nhạc.
Chính vì vậy, nếu không có kiến thức và kinh nghiệm đầu tư nhất định, tốt nhất bạn nên bắt đầu với số vốn nhỏ và tuyệt đối tuân thủ nguyên tắc quản trị rủi ro. Chỉ khi nào đã thực sự vững tay lái, bạn mới nên tính đến chuyện gia tăng quy mô giao dịch.
Không sở hữu tài sản
Như đã nói, khi giao dịch Bitcoin CFD, bạn không thực sự sở hữu đồng tiền ảo này. Tất cả mọi thứ đều chỉ tồn tại trên phương diện ảo, được quy đổi thành tiền mặt. Vì vậy, khi thị trường biến động mạnh, khả năng thao túng, “bơm thổi” của tay to là hoàn toàn có thể xảy ra.
Hơn nữa, việc không nắm giữ tài sản cũng đồng nghĩa với việc bạn sẽ bị giới hạn quyền kiểm soát. Bạn không thể chuyển Bitcoin vào ví điện tử, không thể trao đổi, mua bán hàng hóa và dịch vụ bằng nó. Nói cách khác, dù có kiếm lời, thì tài sản của bạn cũng chỉ nằm trên giấy.
Ít sàn giao dịch uy tín
So với thị trường ngoại hối hay chứng khoán, số lượng sàn giao dịch cung cấp dịch vụ Bitcoin CFD khá khiêm tốn. Chính vì sự hạn chế này mà bạn sẽ gặp nhiều trở ngại trong quá trình lựa chọn địa chỉ uy tín.
Bên cạnh đó, do tính chất còn khá mới mẻ nên hoạt động của các sàn Bitcoin CFD hiện chưa chịu sự quản lý chặt chẽ của pháp luật. Điều này tạo ra nhiều lỗ hổng cho những kẻ lừa đảo, gian thương lợi dụng. Bạn sẽ dễ dàng bị mất tiền nếu vô tình sa chân vào những trang web giao dịch ma.
Do đó, trước khi quyết định xuống tiền, bạn cần tìm hiểu và so sánh thật kỹ về uy tín, sự minh bạch cũng như chất lượng dịch vụ của các nhà môi giới, tiêu biểu như sàn XTB.
Hướng dẫn chiến lược giao dịch Bitcoin CFD Scalping hiệu quả
Bitcoin (BTC) là tâm điểm chú ý với sự biến động giá mạnh. Để tận dụng cơ hội kiếm lời từ những biến động này, nhiều trader áp dụng chiến lược đầu tư lướt sóng (scalping) khi giao dịch Bitcoin CFD.
Khung thời gian và chỉ báo sử dụng
Khung thời gian: M5 (5 phút)
Chỉ báo kỹ thuật chính:
- 2 đường EMA (Exponential Moving Average): EMA 34 và EMA 55;
- Chỉ báo MACD (34,89,34) hoặc chỉ báo MACD mặc định.
Chỉ báo phụ (tùy chọn):
- 2 chỉ báo Stochastic chồng lên nhau: (8,1,3) và (13,1,3).
- Chỉ báo Pivot Point.
Thiết lập chỉ báo trên biểu đồ
- Mở biểu đồ BTC/USD khung M5.
- Thêm các chỉ báo EMA 34 (màu xanh da trời), EMA 55 (màu đỏ), MACD.
- Nếu sử dụng, thêm 2 Stochastic (8,1,3) và (13,1,3) vào cùng một cửa sổ, cùng với Pivot Point theo khung D1.
Nhận diện tín hiệu giao dịch
Tín hiệu mua xuất hiện khi:
- EMA 34 nằm trên EMA 55
- Giá Bitcoin rút lui và chạm/tiến gần các đường EMA
- MACD nằm trên mức 0
Tín hiệu bán xuất hiện khi:
- EMA 34 nằm dưới EMA 55
- Giá Bitcoin rút lui và chạm/tiến gần các đường EMA
- MACD nằm dưới mức 0
Nếu sử dụng Stochastic, chỉ mở lệnh khi một trong hai đường cắt lên trên 20 (mua) hoặc cắt xuống dưới 80 (bán).
Quản trị rủi ro và lợi nhuận
- Đặt mức cắt lỗ (stop loss) dưới mức hỗ trợ gần nhất hoặc dưới đáy gần nhất của biểu đồ với khoảng cách phù hợp
- Đặt mức chốt lời (take profit) gấp 2-3 lần mức cắt lỗ để đảm bảo tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hấp dẫn
- Chỉ nên đầu tư một phần nhỏ tài khoản (khoảng 1-2%) cho mỗi giao dịch
Dù lướt sóng trên khung thời gian ngắn, các nhà giao dịch vẫn nên quan sát xu hướng dài hạn của Bitcoin trên các khung thời gian lớn hơn (H4, D1) để nhận định xu hướng tổng thể của thị trường. Việc này giúp bạn tránh mở các lệnh ngược xu hướng và nâng cao xác suất thành công.
Có thể áp dụng chiến lược giao dịch nào phù hợp với Bitcoin CFD?
Có nhiều chiến lược giao dịch phù hợp với Bitcoin CFD, chẳng hạn như scalping (lướt sóng), day trading (giao dịch ngày), swing trading (giao dịch theo xu hướng ngắn hạn), hoặc position trading (đầu tư theo xu hướng dài hạn). Tùy vào phong cách giao dịch, khả năng phân tích và mức chấp nhận rủi ro, bạn có thể chọn chiến lược phù hợp.
Chi phí giao dịch gồm những gì?
Chi phí giao dịch Bitcoin CFD thường bao gồm các loại phí sau:
- Spread (chênh lệch giá mua-bán): Đây là phần chênh lệch giữa giá mua và giá bán, đóng vai trò như một khoản phí ngầm mà nhà môi giới thu từ trader.
- Phí qua đêm (Swap): Nếu bạn giữ vị thế qua ngày, thường sẽ có một khoản phí hoặc lãi suất cộng/trừ vào tài khoản giao dịch, tùy thuộc vào xu hướng vị thế và chính sách của nhà môi giới.
- Phí rút/nạp tiền: Một số nhà môi giới có thể thu phí khi bạn nạp hoặc rút tiền từ tài khoản giao dịch.
- Hoa hồng (Commission): Đối với một số nhà môi giới, thay vì spread, họ có thể thu một khoản hoa hồng cố định hoặc theo tỷ lệ phần trăm trên mỗi giao dịch.
Khi đầu tư Bitcoin CFD, nên theo dõi những thông tin gì?
Để đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả, bạn nên theo dõi các thông tin sau:
- Biến động giá Bitcoin: Theo dõi biểu đồ giá Bitcoin trên các khung thời gian khác nhau (ví dụ: 5 phút, 1 giờ, 1 ngày) để nắm bắt xu hướng và tìm kiếm tín hiệu giao dịch.
- Tin tức và sự kiện liên quan: Các sự kiện như fork (tách chain), quy định pháp lý mới, hay những tuyên bố từ các nhân vật ảnh hưởng có thể tác động mạnh đến giá Bitcoin. Ví dụ, khi Elon Musk tuyên bố Tesla sẽ chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin, giá đồng tiền này đã tăng mạnh.
- Chỉ báo kỹ thuật: Sử dụng các chỉ báo như Moving Average, RSI, MACD để đánh giá xu hướng, mức hỗ trợ và kháng cự, cũng như tìm kiếm tín hiệu mua/bán. Ví dụ, khi đường MACD vượt lên trên đường tín hiệu, đó có thể là tín hiệu mua.
- Biến động của thị trường chứng khoán và tiền tệ: Bitcoin có xu hướng tương quan với các thị trường khác. Khi thị trường chứng khoán biến động mạnh hoặc đồng đô la Mỹ suy yếu, giá Bitcoin thường có xu hướng tăng.
- Khối lượng giao dịch: Khối lượng giao dịch Bitcoin tăng đột biến hoặc giảm mạnh có thể báo hiệu một sự thay đổi xu hướng hoặc sự kiện quan trọng.
- Cảm xúc thị trường: Chỉ số như Fear & Greed Index giúp đánh giá tâm lý chung của thị trường. Ví dụ, khi chỉ số này ở mức “Extreme Fear”, giá Bitcoin thường có xu hướng tăng trong tương lai gần.
Bài viết là những thông tin làm rõ Bitcoin CFD là gì và hy vọng chia sẻ là hữu ích với bạn đọc. Có thể nói, đây là loại hình đầu tư hấp dẫn song cũng có rủi ro do đó cần tìm hiểu kỹ trước khi bắt đầu.
